Recurrents

Les transactions recurrentes vous permettent d'automatiser le suivi des depenses et revenus qui se repetent a une certaine frequence : abonnements, loyer, salaire, factures, cotisations... Vous les configurez une fois et l'application cree les transactions aux dates prevues.

Sommaire

• Creer un recurrent
• Frequences disponibles
• Mode confirmation
• L'IA detecte les recurrents
• Depuis une transaction existante
• Gerer les recurrents
• Paiements a venir
• Recherche et filtres

Creer un recurrent

Ouvrez Recurrents depuis le menu et appuyez sur le bouton +. Le formulaire a trois sections :

Details de la transaction

• Montant : Avec selecteur de devise si vous utilisez plusieurs monnaies.
• Description : De quoi il s'agit (ex : "Netflix", "Loyer", "Salaire").
• Categorie : Vous pouvez choisir une existante ou en creer une nouvelle directement d'ici.
• Type : Depense ou revenu. Utile pour suivre aussi bien le loyer que le salaire.
• Liste : Optionnellement, vous pouvez attribuer le recurrent a une liste partagee.

Frequence

• Quotidien : Se repete chaque jour.
• Hebdomadaire : Vous choisissez quels jours de la semaine. Vous pouvez en selectionner plusieurs (par exemple, lundi et mercredi).
• Bimensuel : Toutes les deux semaines.
• Mensuel : Trois options :
  • Premier jour du mois
  • Dernier jour du mois
  • Un jour specifique (du 1 au 28)
• Annuel : Une fois par an.
• Personnalise : Vous definissez un intervalle libre. Par exemple, tous les 3 mois, tous les 10 jours ou tous les 2 ans. Vous indiquez un nombre et une unite (jours, semaines, mois ou annees).

Sous la frequence vous verrez un apercu avec les 4 prochaines dates d'execution, pour verifier que la configuration est correcte.

Plage de dates

• Date de debut : Quand le recurrent commence.
• Date de fin (optionnelle) : Vous pouvez activer une date de fin ou le laisser indefini. Si vous activez la date de fin, elle est proposee par defaut a 12 mois du debut.

Mode confirmation

Dans la section frequence, il y a un interrupteur "Necessite confirmation".

• Desactive (par defaut) : Les transactions sont creees automatiquement quand la date arrive.
• Active : Les transactions sont creees avec un statut en attente et apparaissent dans votre file de traitement pour que vous les verifiez et confirmiez. Utile pour les depenses a montant variable (comme les factures de services) ou les paiements que vous voulez superviser.

Les transactions en attente de confirmation apparaissent dans la liste avec une icone d'horloge au lieu de l'icone habituelle de recurrent.

L'IA detecte les recurrents

Quand vous saisissez une depense par texte, voix, photo ou PDF, l'intelligence artificielle peut detecter qu'il s'agit de quelque chose de recurrent. Si vous ecrivez quelque chose comme "netflix mensuel" ou "loyer 850 euros", l'IA reconnait le modele et active automatiquement l'option recurrent dans le formulaire de revision, avec la frequence deja configuree.

Vous pouvez ajuster la configuration ou desactiver le recurrent avant de confirmer.

Depuis une transaction existante

Vous pouvez aussi convertir n'importe quelle transaction existante en recurrent. Depuis l'ecran d'edition d'une transaction, vous trouverez un champ pour activer la recurrence. Cela ouvre le formulaire de frequence et dates, et quand vous sauvegardez la transaction, le recurrent associe est cree.

Si vous desactivez plus tard la recurrence depuis cette transaction, le recurrent est supprime (mais les transactions deja generees sont conservees).

Gerer les recurrents

Actions rapides

Chaque recurrent a des actions par balayage :

• Pause/Reprendre : Desactive temporairement le recurrent. Les transactions ne seront pas generees jusqu'a ce que vous le repreniez. Les elements en pause affichent un badge "En pause".
• Modifier : Ouvre le formulaire complet pour modifier montant, description, frequence, categorie ou dates.
• Supprimer : Supprime le recurrent. Une option d'annulation apparait pendant quelques secondes. Les transactions deja creees ne sont pas supprimees.

Depuis la liste de transactions

Quand vous supprimez une transaction qui appartient a un recurrent, l'application vous demande si vous voulez aussi supprimer le recurrent associe.

Paiements a venir

Sur l'ecran principal

La carte de resume a un onglet Recurrents qui montre :

• L'impact net (difference entre depenses et revenus recurrents a venir) avec son signe et sa couleur.
• Le nombre de recurrents en attente.
• Le solde projete apres que tous se soient executes.

En appuyant sur l'onglet, une liste s'ouvre avec chaque recurrent a venir, sa description, categorie, date relative et montant. Appuyez sur n'importe quel element pour l'editer directement.

Carte de resume

Sur l'ecran Recurrents, la carte superieure montre le total des depenses recurrentes actives (et des revenus, si vous avez le suivi des revenus active) avec le nombre d'elements.

Recherche et filtres

L'ecran Recurrents inclut des outils pour trouver ce que vous cherchez :

• Recherche par texte : Filtrez par description ou nom de categorie.
• Filtre par statut : Tous, actifs ou en pause.
• Filtre par frequence : Tous, quotidien, hebdomadaire, bimensuel, mensuel ou annuel.
• Filtre par categorie : Construit dynamiquement a partir des categories de vos recurrents.
• Filtre par liste : Personnel ou listes specifiques, si vous utilisez des listes.

Un badge indique combien de filtres sont actifs, et vous pouvez tous les effacer d'un coup.