Регулярні

Регулярні транзакції дозволяють автоматизувати відстеження витрат і доходів, що повторюються за розкладом: підписки, оренда, зарплата, комунальні послуги, членство... Ви налаштовуєте їх один раз, і додаток створює транзакції у заплановані дати.

Зміст

• Створення регулярної транзакції
• Доступні частоти
• Режим підтвердження
• ШІ виявляє регулярні патерни
• З існуючої транзакції
• Керування регулярними
• Майбутні платежі
• Пошук і фільтри

Створення регулярної транзакції

Відкрийте Регулярні з меню та натисніть кнопку +. Форма має три розділи:

Деталі транзакції

• Сума: З вибором валюти, якщо ви використовуєте кілька валют.
• Опис: Що це (наприклад, «Netflix», «Оренда», «Зарплата»).
• Категорія: Ви можете обрати існуючу або створити нову прямо тут.
• Тип: Витрата або дохід. Корисно для відстеження як орендних платежів, так і зарплати.
• Список: За бажанням ви можете призначити регулярну транзакцію до спільного списку.

Частота

• Щоденно: Повторюється кожного дня.
• Щотижня: Ви обираєте, в які дні тижня виконувати. Можна вибрати кілька (наприклад, понеділок і середа).
• Кожні два тижні: Раз на два тижні.
• Щомісяця: Три варіанти:
  • Перший день місяця
  • Останній день місяця
  • Конкретний день (від 1 до 28)
• Щороку: Раз на рік.
• Власна: Ви визначаєте довільний інтервал. Наприклад, кожні 3 місяці, кожні 10 днів або кожні 2 роки. Ви вводите число та одиницю (дні, тижні, місяці або роки).

Під частотою ви побачите попередній перегляд із наступними 4 датами виконання, щоб ви могли переконатися, що налаштування правильне.

Діапазон дат

• Дата початку: Коли починається регулярна транзакція.
• Дата закінчення (необов'язково): Ви можете встановити дату закінчення або залишити без обмеження. Якщо ви увімкнете дату закінчення, за замовчуванням вона встановлюється через 12 місяців від початку.

Режим підтвердження

У розділі частоти є перемикач «Потребує підтвердження».

• Вимкнено (за замовчуванням): Транзакції створюються автоматично, коли настає дата.
• Увімкнено: Транзакції створюються зі статусом «очікує» і з'являються у вашій черзі обробки для перегляду та підтвердження. Корисно для витрат зі змінними сумами (як-от комунальні послуги) або платежів, які ви хочете контролювати.

Транзакції, що очікують підтвердження, відображаються у списку з іконкою годинника замість звичайної іконки регулярності.

ШІ виявляє регулярні патерни

Коли ви вводите витрату через текст, голос, фото або PDF, ШІ може визначити, що це щось регулярне. Якщо ви набираєте щось на кшталт «нетфлікс щомісяця» або «оренда 15000», ШІ розпізнає патерн і автоматично вмикає опцію регулярності у формі перегляду з уже налаштованою частотою.

Ви можете змінити налаштування або вимкнути регулярність перед підтвердженням.

З існуючої транзакції

Ви також можете перетворити будь-яку існуючу транзакцію на регулярну. На екрані редагування транзакції ви знайдете поле для увімкнення повторення. Це відкриє форму частоти та дат, і при збереженні транзакції буде створена відповідна регулярна транзакція.

Якщо ви пізніше вимкнете повторення для цієї транзакції, регулярну буде видалено (але вже створені транзакції залишаться).

Керування регулярними

Швидкі дії

Кожна регулярна транзакція має дії при свайпі:

• Пауза/Відновити: Тимчасово деактивувати регулярну. Транзакції не будуть створюватися, поки ви не відновите її. Призупинені елементи показують позначку «Призупинено».
• Редагувати: Відкриває повну форму для зміни суми, опису, частоти, категорії або дат.
• Видалити: Видаляє регулярну. Опція скасування з'являється на кілька секунд. Вже створені транзакції не видаляються.

Зі списку транзакцій

Коли ви видаляєте транзакцію, що належить до регулярної, додаток запитує, чи хочете ви також видалити пов'язану регулярну.

Майбутні платежі

На головному екрані

Картка підсумку має вкладку Регулярні, що показує:

• Чистий вплив (різниця між майбутніми регулярними витратами та доходами) з його знаком і кольором.
• Кількість очікуваних регулярних елементів.
• Прогнозований баланс після виконання всіх.

Натискання на вкладку відкриває список з кожною майбутньою регулярною, її описом, категорією, відносною датою та сумою. Натискання на будь-який елемент переносить вас безпосередньо до його редагування.

Картка підсумку

На екрані «Регулярні» верхня картка показує загальну суму активних регулярних витрат (та доходів, якщо увімкнено відстеження доходів) з кількістю елементів.

Пошук і фільтри

Екран «Регулярні» містить інструменти для пошуку потрібного:

• Текстовий пошук: Фільтрація за описом або назвою категорії.
• Фільтр статусу: Усі, активні або призупинені.
• Фільтр частоти: Усі, щоденні, щотижневі, двотижневі, щомісячні або щорічні.
• Фільтр категорії: Формується динамічно з категорій ваших регулярних транзакцій.
• Фільтр списку: Особисті або конкретні списки, якщо ви використовуєте списки.

Значок показує, скільки фільтрів активних, і ви можете очистити їх усі одночасно.