Terugkerend

Terugkerende transacties laten je het bijhouden van uitgaven en inkomsten die zich volgens een schema herhalen automatiseren: abonnementen, huur, salaris, rekeningen, lidmaatschappen... Je stelt ze eenmalig in en de app maakt de transacties aan op de geplande datums.

Inhoud

• Een terugkerende aanmaken
• Beschikbare frequenties
• Bevestigingsmodus
• AI herkent terugkerende patronen
• Vanuit een bestaande transactie
• Terugkerende beheren
• Aankomende betalingen
• Zoeken en filteren

Een terugkerende aanmaken

Open Terugkerend vanuit het menu en tik op de + knop. Het formulier heeft drie secties:

Transactiegegevens

• Bedrag: Met een valutaselector als je meerdere valuta's gebruikt.
• Beschrijving: Wat het is (bijv. "Netflix", "Huur", "Salaris").
• Categorie: Je kunt een bestaande kiezen of er direct een nieuwe aanmaken.
• Type: Uitgave of inkomst. Handig om zowel huurbetalingen als salaris bij te houden.
• Lijst: Optioneel kun je de terugkerende koppelen aan een gedeelde lijst.

Frequentie

• Dagelijks: Herhaalt elke dag.
• Wekelijks: Je kiest welke dagen van de week het wordt uitgevoerd. Je kunt er meerdere selecteren (bijvoorbeeld maandag en woensdag).
• Tweewekelijks: Elke twee weken.
• Maandelijks: Drie opties:
  • Eerste dag van de maand
  • Laatste dag van de maand
  • Een specifieke dag (1 tot 28)
• Jaarlijks: Eenmaal per jaar.
• Aangepast: Je definieert een vrij interval. Bijvoorbeeld elke 3 maanden, elke 10 dagen of elke 2 jaar. Je voert een getal en een eenheid in (dagen, weken, maanden of jaren).

Onder de frequentie zie je een voorvertoning met de volgende 4 uitvoerdata, zodat je kunt bevestigen dat de instelling correct is.

Datumbereik

• Startdatum: Wanneer de terugkerende begint.
• Einddatum (optioneel): Je kunt een einddatum inschakelen of het openlaten. Als je de einddatum inschakelt, is de standaard 12 maanden vanaf de start.

Bevestigingsmodus

In de frequentiesectie is er een schakelaar "Vereist bevestiging".

• Uit (standaard): Transacties worden automatisch aangemaakt wanneer de datum aanbreekt.
• Aan: Transacties worden aangemaakt met een status in afwachting en verschijnen in je verwerkingswachtrij zodat je ze kunt controleren en bevestigen. Handig voor uitgaven met variabele bedragen (zoals energierekeningen) of betalingen die je wilt controleren.

Transacties die wachten op bevestiging verschijnen in de lijst met een klokpictogram in plaats van het gebruikelijke terugkerend-pictogram.

AI herkent terugkerende patronen

Wanneer je een uitgave invoert via tekst, spraak, foto of PDF, kan de AI herkennen dat het iets terugkerends is. Als je iets typt als "netflix maandelijks" of "huur 850", herkent de AI het patroon en schakelt automatisch de terugkerende optie in het controleformulier in, met de frequentie al geconfigureerd.

Je kunt de instellingen aanpassen of de terugkerende uitschakelen voordat je bevestigt.

Vanuit een bestaande transactie

Je kunt ook elke bestaande transactie omzetten naar een terugkerende. Vanuit het bewerkingsscherm van de transactie vind je een veld om terugkering in te schakelen. Dit opent het frequentie- en datumformulier, en wanneer je de transactie opslaat wordt de bijbehorende terugkerende aangemaakt.

Als je later de terugkering uitschakelt vanuit die transactie, wordt de terugkerende verwijderd (maar reeds gegenereerde transacties worden bewaard).

Terugkerende beheren

Snelacties

Elke terugkerende heeft veeg-acties:

• Pauzeren/Hervatten: Deactiveer de terugkerende tijdelijk. Er worden geen transacties gegenereerd totdat je het hervat. Gepauzeerde items tonen een "Gepauzeerd" badge.
• Bewerken: Opent het volledige formulier om bedrag, beschrijving, frequentie, categorie of datums te wijzigen.
• Verwijderen: Verwijdert de terugkerende. Een ongedaan-maken-optie verschijnt voor enkele seconden. Reeds aangemaakte transacties worden niet verwijderd.

Vanuit de transactielijst

Wanneer je een transactie verwijdert die bij een terugkerende hoort, vraagt de app of je ook de bijbehorende terugkerende wilt verwijderen.

Aankomende betalingen

Op het hoofdscherm

De samenvattingskaart heeft een tabblad Terugkerend dat toont:

• De netto-impact (verschil tussen aankomende terugkerende uitgaven en inkomsten) met teken en kleur.
• Het aantal openstaande terugkerende items.
• Het verwachte saldo nadat ze allemaal zijn uitgevoerd.

Tikken op het tabblad opent een lijst met elke aankomende terugkerende, de beschrijving, categorie, relatieve datum en bedrag. Tikken op een item brengt je direct naar de bewerking.

Samenvattingskaart

Op het Terugkerend-scherm toont de bovenste kaart het totaal aan actieve terugkerende uitgaven (en inkomsten, als je inkomsten bijhoudt) met het aantal items.

Zoeken en filteren

Het Terugkerend-scherm bevat tools om te vinden wat je zoekt:

• Tekst zoeken: Filteren op beschrijving of categorienaam.
• Statusfilter: Alles, actief of gepauzeerd.
• Frequentiefilter: Alles, dagelijks, wekelijks, tweewekelijks, maandelijks of jaarlijks.
• Categoriefilter: Dynamisch opgebouwd uit de categorieën in je terugkerende items.
• Lijstfilter: Persoonlijk of specifieke lijsten, als je lijsten gebruikt.

Een badge toont hoeveel filters actief zijn, en je kunt ze allemaal in één keer wissen.