Objectifs

Les objectifs vous permettent de definir des limites de depenses ou des cibles d'epargne pour garder vos finances sous controle. C'est une fonctionnalite Pro.

Sommaire

• Types d'objectifs
• Creer un objectif
• Suivi et statut
• Vue de detail
• Alertes
• Widget iOS
• Conseils d'utilisation

Types d'objectifs

Limites de depenses

Definissez un montant maximum que vous voulez depenser sur une periode. Par exemple : "Depenser au maximum 200 EUR en restaurant ce mois-ci". L'application suit automatiquement vos transactions dans les categories que vous choisissez et vous montre combien vous avez depense par rapport a la limite.

Objectifs d'epargne

Si vous avez active le suivi des revenus dans l'application, vous pouvez aussi creer des objectifs d'epargne. Ils fonctionnent a l'inverse : vous definissez combien vous voulez economiser et l'application vous indique si vous etes sur la bonne voie.

Les objectifs d'epargne n'apparaissent comme option que lorsque l'application gere vos revenus. Si vous ne suivez que les depenses, vous ne verrez que l'option limite de depenses.

Creer un objectif

Ouvrez Objectifs depuis le menu et appuyez sur le bouton +. Le formulaire a deux sections :

Details de l'objectif

• Type : Limite de depenses ou Epargne (si vous avez les revenus actives). Si un seul type est disponible, le selecteur ne s'affiche pas.
• Nom : Un nom descriptif comme "Restaurant", "Divertissement mensuel" ou "Epargne vacances".
• Montant cible : Vous pouvez le definir de deux facons :
  • Montant fixe : Une somme precise (ex : 200 EUR).
  • Pourcentage des revenus : Un pourcentage de ce que vous gagnez (ex : 30%). Cette option n'apparait que si vous avez les revenus actives. Le selecteur bascule entre EUR et % a cote du champ montant.
• Categories : Choisissez quelles categories l'objectif couvre. Vous pouvez en selectionner une, plusieurs ou toutes.

Periode

• Hebdomadaire : Se reinitialise chaque semaine.
• Mensuel : Se reinitialise chaque mois. C'est l'option par defaut.
• Annuel : Se reinitialise chaque annee.
• Personnalise : Vous definissez l'intervalle. Par exemple, toutes les 2 semaines, tous les 10 jours ou tous les 3 mois. Vous indiquez un nombre (1-99) et une unite (jours, semaines ou mois).
• Ponctuel : Ne se reinitialise pas. Vous pouvez optionnellement mettre une date de fin, ou le laisser indefini.

Suivi et statut

Sur l'ecran principal

La carte de resume sur l'ecran principal a un onglet Objectifs qui affiche vos objectifs actifs avec defilement vertical. Chacun montre le montant actuel face a la cible, le pourcentage utilise et une barre de progression coloree selon le statut. Les objectifs sont tries par priorite : ceux qui necessitent une attention en premier.

Sur l'ecran Objectifs

L'ecran Objectifs affiche une carte resume en haut avec l'etat general : si tout va bien ("Tout en ordre") ou si certains objectifs necessitent une attention, en precisant lesquels et pourquoi. En dessous se trouve la liste de tous vos objectifs avec barres de progression, periodes, montants et pourcentages.

Actions rapides

Chaque objectif a des actions par balayage :

• Pause/Reprendre : Desactive temporairement l'objectif sans le supprimer.
• Modifier : Ouvre le formulaire de modification.
• Supprimer : Supprime l'objectif. Une option d'annulation apparait pendant quelques secondes au cas ou vous changeriez d'avis.

Statuts

Vue de detail

Appuyez sur n'importe quel objectif pour voir son detail complet :

Carte de statistiques

Si l'objectif a un historique, vous verrez un resume avec le taux de reussite (pourcentage de periodes atteintes), le pourcentage moyen d'utilisation et le nombre total de periodes completees.

Periode actuelle

Une carte montre le montant actuel, la cible, le pourcentage colore, les jours restants et combien de transactions ont ete comptees dans cette periode.

Historique

Pour les objectifs periodiques (hebdomadaires, mensuels, annuels ou personnalises), le detail inclut un graphique a barres des 12 derniers periodes. Chaque barre indique si vous etes reste dans les limites ou si vous avez depasse, avec une ligne de reference a 100%. Sous le graphique, une liste deroulante montre chaque periode passee, son montant et son resultat.

Les objectifs ponctuels n'ont pas d'historique de periodes.

Alertes

L'application peut vous envoyer des notifications a deux moments cles :

• Proche de la limite : Quand vous vous approchez du maximum que vous avez fixe.
• Limite depassee : Quand vous avez depasse l'objectif.

Vous pouvez activer ou desactiver chaque type d'alerte dans Parametres > Notifications. Les alertes sont automatiquement marquees comme lues quand vous ouvrez l'ecran Objectifs ou basculez vers l'onglet Objectifs sur l'ecran principal.

Widget iOS

Il y a un widget iOS qui affiche la progression d'un objectif directement sur votre ecran d'accueil. Il est disponible en deux tailles (petit et moyen) et se met a jour toutes les 30 minutes.

Vous pouvez choisir quel objectif afficher depuis les parametres du widget. Si vous n'en selectionnez aucun, il affiche automatiquement celui qui necessite le plus d'attention (celui qui est depasse ou en avertissement, s'il y en a un).

Le widget respecte aussi le mode confidentialite de l'application.

Conseils d'utilisation

Commencez prudemment

Si vous ne savez pas combien vous depensez normalement dans une categorie, verifiez d'abord votre historique dans les rapports. Une limite trop basse peut etre frustrante et mener a abandonner l'objectif.

Utilisez plusieurs objectifs

Vous pouvez avoir des objectifs simultanes pour differents domaines :

• Restaurant : 150 EUR/mois
• Divertissement : 100 EUR/mois
• Transport : 80 EUR/mois

Ajustez selon les resultats

Si vous depassez constamment un objectif, l'historique et le taux de reussite vous aident a decider si vous avez besoin d'une limite plus realiste ou d'un changement d'habitudes.

Combinez montants et pourcentages

Si vos revenus sont variables, un objectif en pourcentage peut etre plus utile qu'un montant fixe. Ainsi la limite s'ajuste automatiquement a ce que vous gagnez chaque periode.