定期取引
繰り返し発生する支出と収入の記録を自動化
最終更新日 2026-02-03
定期取引
定期取引は、予定通りに繰り返される支出や収入の記録を自動化する仕組みです ― サブスクリプション、家賃、給与、請求書、会費など。一度設定すれば、指定した日にアプリが取引を自動作成します。
目次
定期取引の作成
メニューから定期取引を開き、**+**ボタンをタップします。フォームは3つのセクションに分かれています。
取引の詳細
- 金額: 複数通貨を使う場合は通貨セレクターも表示されます。
- 内容: 何の取引か（例：「Netflix」「家賃」「給与」）。
- カテゴリ: 既存のカテゴリを選ぶか、ここから新規作成も可能。
- 種類: 支出または収入。家賃の支払いと給与の両方を管理するのに便利。
- リスト: 必要に応じて共有リストに割り当てられます。
頻度
- 日次: 毎日繰り返し。
- 週次: 何曜日に実行するかを選択。月曜と水曜のように複数選択も可能。
- 隔週: 2週間ごと。
- 月次: 3つの選択肢：
- 月初
- 月末
- 特定の日（1〜28日）
- 年次: 年に1回。
- カスタム: 自由な間隔を指定。例：3か月ごと、10日ごと、2年ごと。数値と単位（日、週、月、年）を入力します。
頻度の下にはプレビューが表示され、次の4回の実行日を確認できます。設定が正しいか一目でわかります。
期間
- 開始日: 定期取引が始まる日。
- 終了日（任意）: 終了日を設定するか、無期限のままにできます。設定すると初期値は開始日から12か月後になります。
確認モード
頻度セクションには 「確認が必要」 トグルがあります。
- オフ（既定）: 日付が来たら取引が自動作成されます。
- オン: 取引は保留状態で作成され、処理キューに表示されます。確認・承認してから記録されます。金額が変わる支出（光熱費など）や、確認のうえで処理したい支払いに便利です。
確認待ちの取引は、リスト上で通常の定期アイコンの代わりに時計アイコンで表示されます。
AIによる定期パターンの検出
テキスト・音声・写真・PDFで支出を入力したとき、それが定期的なものだとAIが判断する場合があります。「Netflix 毎月」「家賃 80000」と打つと、AIがパターンを認識し、確認画面で定期オプションを有効にし、頻度もあらかじめ設定します。
確認前に、設定を調整したり、定期取引を無効化したりできます。
既存の取引から作成
既存の取引を定期取引に変換することもできます。取引の編集画面に「繰り返し」を有効にする項目があります。これを有効にすると頻度と日付のフォームが開き、取引を保存すると関連する定期取引も同時に作成されます。
その後、取引から「繰り返し」をオフにすると、定期取引は削除されます（すでに生成された取引は残ります）。
定期取引の管理
クイックアクション
各定期取引にはスワイプで現れるアクションがあります。
- 一時停止／再開: 一時的に停止できます。再開するまで取引は生成されません。停止中は「一時停止」バッジが表示されます。
- 編集: 金額、内容、頻度、カテゴリ、日付を変更できる完全なフォームが開きます。
- 削除: 定期取引を削除します。数秒間は元に戻すこともできます。すでに作成された取引は削除されません。
取引一覧から
定期取引に紐づく取引を削除すると、関連する定期取引も削除するか確認するメッセージが表示されます。
今後の支払い
メイン画面
サマリーカードには定期取引タブがあります。表示内容：
- 純影響額（今後の定期支出と定期収入の差額）と符号・カラー。
- 件数。
- すべて実行された後の予測残高。
タブをタップすると、今後の各定期取引の内容、カテゴリ、相対日付、金額が表示されます。項目をタップするとそのまま編集画面に移動します。
サマリーカード
定期取引画面の上部のカードには、有効な定期支出（収入を記録している場合は収入も）の合計と件数が表示されます。
検索とフィルター
定期取引画面では、目的の項目を素早く見つけられます。
- テキスト検索: 内容またはカテゴリ名で絞り込み。
- 状態フィルター: すべて、有効、一時停止。
- 頻度フィルター: すべて、日次、週次、隔週、月次、年次。
- カテゴリフィルター: 定期取引内のカテゴリから動的に生成。
- リストフィルター: 個人またはリスト指定（リストを使っている場合）。
バッジで有効なフィルター数が表示され、まとめてクリアもできます。